Napló és Terv

folyamatos áttekintés a bevételekről, kiadásokról és a vagyonról

Havi egyenleg

—

Nettó vagyon

—

Bevétel

Havi bevétel, adózás után.

Forrás	Összeg / hó

Kiadások

Jelöld meg mindegyiket szükségletként (lakbér, élelmiszer, rezsi) vagy vágyként (étterem, előfizetések) — ez táplálja az 50/30/20 elemzést A tervben.

Kategória	Típus	Összeg / hó

Befektetési tételek

Az egyes tételek jelenlegi értéke, eszköztípus szerint.

Név	Típus	Érték

Eszközallokáció

Adósság

Hitelek, hitelkártyák vagy egyéb tartozások — add meg a kamatlábat is, hogy A terv jelezhesse, mit érdemes előbb törleszteni.

Név	Egyenleg	Kamat %

A terv

A számaid alapján készült kiértékelés, általánosan elfogadott pénzügyi tervezési irányelvekhez viszonyítva.

Ez általános, oktatási jellegű tájékoztatás, amely elterjedt ökölszabályokon alapul (mint az 50/30/20 költségvetési felosztás vagy a 3–6 havi vésztartalék), nem személyre szabott pénzügyi tanácsadás. Nem veszi figyelembe a teljes adózási, jogi vagy személyes helyzetedet — a fontosabb döntések előtt érdemes engedélyezett pénzügyi tanácsadóval konzultálni.